Faut-il investir dans le Private Equity à 1 € ?
Faut-il investir dans le Private Equity à 1 € ?
Chers investisseurs,
Trade Republic vient de lancer son nouveau produit : le Private Market.
Objectif : donner accès au grand public au private equity (les entreprises non cotées), à partir de seulement 1€.
La promesse de rendement est de 12 %/an donc supérieure à celui d'un ETF (8-10%/an).
1. La fausse promesse de Trade Republic
Le Private Equity (PE) consiste à investir dans des entreprises non cotées (souvent via des fonds spécialisés).
L’idée est séduisante :
🎯 Accéder à des sociétés avant qu’elles deviennent publiques.
📈 Profiter de phases de croissance explosive (start-ups).
🤝 Participer à des opérations stratégiques (rachat, restructuration, transmission).
Historiquement, le Private Equity a généré des rendements intéressants (souvent supérieurs à ceux du S&P500) mais avec aussi beaucoup plus de contraintes :
🔒 Illiquidité : votre argent est bloqué 7 à 10 ans sans possibilité de vendre.
💸 Frais massifs : jusqu’à 4–7 %/an (contre 0,1 % pour un ETF).
🔎 Manque de transparence : pas de publications trimestrielles, peu d'informations sur les entreprises.
En pratique, pour que vous touchiez 12 % net, le fonds doit générer près de 20 % brut par an pour compenser tous ces frais.
C'est possible seulement si :
Vous êtes exposé uniquement aux meilleurs fonds de Private Equity (la majorité sous-performent les indices net de frais).
Ces fonds réussissent à maintenir leur sur-performance dans les années à venir.
-> 2 promesses que Trade Republic ne peut pas vraiment garantir.
2. La bourse cotée : plus simple, plus fiable.
À l’opposé, investir dans des actions cotées présente des avantages non-négligeables :
💡 Transparence : publication trimestrielle des résultats, informations disponibles pour tous.
🔄 Liquidité : vous pouvez acheter/vendre à tout moment.
🔒 Régulation : contrôle des marchés, protection des actionnaires minoritaires.
En privilégiant les mid et large caps (entreprises de plus de 2 milliards de capitalisation), vous réduisez fortement votre risque : ces sociétés ont déjà franchi le cap critique de la survie et possèdent généralement :
🌐 Un avantages concurrentiel solide (effet de réseau, coûts de changement, marque).
📈 Une croissance prévisible.
💰 La capacité à générer du cash (dividendes, rachats d’actions).
C’est moins “sexy” qu’une start-up non cotée, mais beaucoup plus adapté pour bâtir une stratégie d’investissement durable et sécurisée.
Et surtout, pour savoir dans quoi vous investissez !
Roman a parlé du sujet plus en profondeur dans sa dernière vidéo :
Vous allez notamment découvrir :
⛔ Pourquoi le Private Equity devrait en réalité rester un produit institutionnel non accessible aux particuliers (et encore moins aux débutants).
🕹️ La raison pour laquelle vous n'avez presque aucun contrôle sur votre argent (ces fonds n'investissent pas dans ce que vous croyez).
⚖️ La dernière décision de Trump qui pourrait rendre tout le marché des actions moins transparent.
Cliquez ici pour voir la vidéo
💬 Et vous ?
Que pensez-vous de cette nouvelle offre de Trade Republic ?
Passez un bon week-end,
Sven
PS : Vous êtes déjà plus de 200 à avoir montré de l'intérêt pour la promotion que nous allons lancer au cours du mois d'octobre ! Merci pour votre confiance ;)
Il reste encore quelques places de disponible, n'hésitez pas à vous inscrire pour bénéficier de la réduction :