📈 3 actions PEA pour viser 15% par an
Chers investisseurs,
Nous sommes en 2021 et vous pouvez investir dans une de ces deux actions :
Sanofi, qui prévoit de faire grandir ses bénéfices à ~5%/an
Ou Meta, qui prévoit de faire grandir ses bénéfices à ~15%/an
Laquelle choisissez-vous ?
La réponse paraît évidente — et pourtant, beaucoup d'investisseurs ont choisi Sanofi (nottament car c'est une entreprise française avec un dividende plus élevé).
Sur les 5 dernières années :
Sanofi a fait grandir ses bénéfices à 3%/an et l'action a rapporté 2%/an (dividendes compris).
Meta a fait grandir ses bénéfices a 18%/an et l'action a rapporté 17%/an.
En investissant 10 000€ sur chaque entreprise :
Avec Sanofi → vous avez gagné 1 000€
Avec Meta → vous avez gagné 10 000€
Vous auriez pu gagner 11x plus d’argent simplement en sélectionnant une entreprise qui avait une meilleure croissance des ses bénéfices attendus (5% vs 15%).
Sur le long terme, les études sont claires :
Le facteur n°1 qui déterminera votre performance sera la croissance des bénéfices réalisé par les entreprises que vous aurez sélectionné.
Aujourd'hui, je vous présente donc 3 entreprises éligibles au PEA avec une croissance estimée supérieure à 15%/an.
Je les ai classées selon leur prix actuel, du moins attractif au plus intéressant, car le prix auquel vous payez cette croissance va aussi influencer votre performance finale.
🔬 1.ASML
Leader mondial des machines de lithographie utilisées pour fabriquer les semi-conducteurs.
Voici pourquoi les analystes estiment que l'entreprise pourrait croitre à 23%/an sur les 5 prochaines années :
Monopole technologique sur les machines EUV (indispensables pour les puces avancées)
Explosion de la demande liée à l’IA et aux semi-conducteurs haut de gamme
Carnet de commandes solide avec des clients comme TSMC, Intel ou Samsung
💰 Opportunité actuelle :
L'action semble chère en ce moment.
Elle se paie 38x ses bénéfices.
Si l’entreprise fait croître ses bénéfices à 23% par an (estimation des analystes) et qu'elle retrouve une valorisation prudente de 21x ses bénéfices, alors l'action ASML pourrait vous rapporter 7%/an sur les 5 prochaines années.
✈️ 2.Safran
Entreprise spécialisée dans l’aéronautique (moteurs d’avion, équipements).
Voici pourquoi les analystes estiment que l'entreprise pourrait croitre à 22%/an sur les 5 prochaines années :
Forte reprise du trafic aérien → explosion de la demande en maintenance
Revenus récurrents très élevés grâce aux services (pièces + maintenance)
Carnet de commandes massif sur plusieurs années (Airbus, Boeing)
💰 Opportunité actuelle :
L'action semble correctement valorisée.
Elle se paie 28x ses bénéfices.
Si l’entreprise fait croître ses bénéfices à 22% par an (estimation des analystes) et qu'elle retrouve une valorisation prudente de 23x ses bénéfices, alors l'action Safran pourrait vous rapporter 12%/an sur les 5 prochaines années.
🏦 3.Adyen
Plateforme de paiement qui permet aux entreprises de gérer tous leurs paiements (en ligne et en magasin).
Voici pourquoi les analystes estiment que l'entreprise pourrait croitre à 20%/an sur les 5 prochaines années :
Croissance des paiements digitaux dans le monde
Clients premium (Meta, Uber, Spotify) avec des volumes en forte hausse
Effet d’échelle : plus de volume = plus de rentabilité
💰 Opportunité actuelle :
L'action semble sous-évaluée.
Elle se paie 22x ses bénéfices.
Si l’entreprise fait croître ses bénéfices à 20% par an (estimation des analystes) et qu'elle retrouve une valorisation prudente de 24x ses bénéfices, alors l'action Adyen pourrait vous rapporter 19%/an sur les 5 prochaines années.
💬 Si vous deviez investir 10 000€ aujourd’hui sur une seule de ces 3 entreprises pour les 5 prochaines années :
ASML, Safran ou Adyen ?
👉 Répondez simplement avec le nom de votre choix (et pourquoi si vous voulez aller plus loin).
Je lis toutes vos réponses.
Bon week-end
Sven
PS : Parmi ces 3 entreprises, Roman a analysé en détail cette semaine celle qui est aujourd'hui la plus sous-évaluée : Adyen.
L'objectif est de déterminer si le business modèle de l'entreprise est suffisamment prédictible pour que son action délivre les 19%/an prévu sur les 5 prochaines années.
Cliquez ici pour rejoindre la Méthode Trident et accéder à cette analyse.