Atteignez votre Liberté Financière 2x plus Rapidement Grâce aux Actions Trident

Je me suis écroulé dans la rue

En 2018, j'étais consultant indépendant.

J'avais promis de gros résultats à mes clients et je m'acharnais à tenir parole.

Mon quotidien était une course folle : 7h-20h, du lundi au samedi, sans relâche.

Même le dimanche, impossible de déconnecter.

Je gagnais bien ma vie mais je sentais que quelque chose clochait.

J'avais la sensation d'être pris dans une roue de hamster : chaque jour, il fallait courir plus vite, donner toujours plus afin d'atteindre les objectifs et les deadlines.

Et puis, un jour, tout s'est arrêté.

Mon corps et mon esprit ont lâché.

J'étais en pleine rue quand, soudain, les larmes ont commencé à couler et je me suis effondré par terre, incapable de faire un pas de plus.

Je venais de faire mon premier burn-out.

Plus jamais ça

En 2015, ma maman a mis fin à ses jours.

Je revenais tout juste d'un voyage de trois mois en Thaïlande.

Quand je suis rentré, elle n'était plus là.

Un travail épuisant, des collègues médisant, et une faible estime d'elle-même l'avait conduit à son premier burn-out.

Après quelques mois de repos, au lieu de changer de voie, elle est retournée dans cet environnement toxique.

C'est là qu'elle a fait son deuxième burn-out.

Le dernier.

Après être sortie de mon propre burn-out, je me suis fait une promesse : mon histoire ne se terminera pas comme celle de ma mère.

Comme elle, je serais passionné et enthousiasmé par la vie.

Mais j'apprendrais à repérer les signes avant-coureurs et je saurais m'arrêter avant d'être au bord du gouffre.

Peu importe l'argent. Ma santé passerait avant tout.

Cette épreuve m'a appris à vivre autrement.

À ne plus tout miser sur le travail.

J'ai commencé à passer du temps avec mes amis, à aller à la plage, à savourer les petites choses du quotidien.

Et, pour la première fois depuis longtemps, j'ai enfin pris le temps de réfléchir à ce que je voulais vraiment faire de ma vie.

Une 2ème Source de Revenu

J'ai rapidement réalisé une chose : je souffrais de stress financier.

Si je n'avais pas pu arrêter le consulting, malgré un rythme devenu insoutenable, c'était parce que mon niveau de vie était trop élevé, et que j'avais peur de manquer d'argent si j'arrêtais de travailler.

Ma mère avait une règle simple : si ça te fait plaisir, tu l'achètes !

Résultat : j'étais très dépensier. Peu importe combien je gagnais, à la fin du mois, il ne me restait presque rien.

Après mon burn-out, mes revenus ont chuté drastiquement, et j'ai dû apprendre à faire beaucoup plus attention à mes dépenses.

J'ai créé un fichier Excel pour savoir où partait mon argent et, pour la première fois de ma vie, j'ai calculé mon patrimoine.

J'avais enfin une vision claire de ma situation financière.

Et à ma grande surprise, elle n'était pas aussi catastrophique que je l'imaginais :

Malgré mes nombreuses dépenses, j'avais réussi à épargner un peu.

Et plutôt que de laisser cette épargne stagner dans des assurances vie à 2% par an, je me suis fixé un objectif :

Investir cet argent pour me créer une deuxième source de revenu, totalement indépendante de mon travail.

Je me disais qu'un revenu complémentaire m'apporterait une tranquillité d'esprit et me donnerait la liberté de ralentir sur le travail lorsque j'en ressentirais le besoin.

Je pourrais ainsi reprendre le contrôle de ma vie : passer plus de temps avec mes proches, prendre soin de moi, développer une passion en dehors du travail, et tout cela sans avoir à me soucier de l'argent.

À l'époque, cette citation m'avait particulièrement marqué :

Je ne voulais pas perdre ma vie à la gagner.

Et j'étais donc déterminé à me construire une nouvelle source de revenu qui pourrait me rendre libre.

Des énormes dividendes

J'avais déjà testé le placement préféré des Français : l'immobilier.

En 2012, j'avais acheté un garage dans ma ville natale.

Je me disais que c'était un bon moyen de débuter avec un petit capital d'étudiant.

Mais l'expérience a vite tourné au vinaigre.

Non seulement je ne gagnais pas grand-chose à cause de tous les frais associés (notaire, agence, foncier, copropriété, entretien) — mais en plus, ce garage me demandait un temps considérable de gestion : changement de locataire, porte endommagée, dégâts des eaux...

Si c'était ce niveau de galère pour un garage de 15m², qu'est-ce que ça donnerait avec un appartement de 150m² ?

Je travaillais déjà dur et je n'avais pas envie de passer mes week-ends à réparer des portes.

Non, je voulais gagner de l'argent de manière 100% passive.

Beaucoup de gens disaient que c'était impossible.

Mais, à cette époque, un peu par hasard, je suis tombé sur des blogs en anglais qui parlaient d'investir dans des actions à dividendes.

Ils expliquaient qu'il existait des entreprises qui reversaient entre 7 et 14 % de rendement annuel à leurs actionnaires !

Je me suis dit que c'était l'investissement parfait pour moi :

Il n'y avait rien à faire : juste acheter une vingtaine de ces actions à gros dividendes et recevoir chaque mois des revenus passifs.

Le Piège se Referme

Bon... j'ai vite réalisé que ce n'était pas aussi simple.

Si ces entreprises versaient autant de dividendes, c'est par ce qu'elle n'avait nulle part où investir.

Elles opéraient dans des secteurs vieillissants, en perte de vitesse (pétrole, tabac, centres-commerciaux...)

Donc oui je touchais de gros dividendes — mais pendant ce temps-là, la valeur de mes actions ne faisait que chuter !

Un jour, une de mes actions a baissé de -50% et a décidé, dans la foulée, de supprimer son dividende.

Ça a été le coup de grâce : non seulement mon action ne s'appréciait pas... mais je n'avais même plus de revenu passif pour compenser la baisse !

Après deux ans d'efforts à épargner et à acheter ces actions a haut rendement, mon compte de bourse ne s'était pas apprécié d'un euro.

J'avais même perdu de l'argent.

Je me sentais nul — je voulais me créer des revenus passifs, mais tout ce que je faisais, c'était brûler mes économies.

J'étais tombé dans un piège et j'étais dégoûté, à deux doigts de tout retirer pour remettre sur mon livret A.

La Sécurité avant Tout

Heureusement, à ce moment-là je suis tombé sur un site qui m'a redonné espoir : Simply Safe.

Au lieu de se concentrer sur le rendement, ce site s'intéressait à la sécurité des dividendes en leur donnant une note sur 100 :

Lorsque j'ai entré mes actions dans le logiciel, j'ai découvert que la majorité d'entre elles étaient classées dans la catégorie "Dangereux", voire "Très Dangereux" !

Voilà qui expliquait les coupures de dividendes et les -50% sur mes actions !

Grâce à ce site, j'ai découvert qu'il y existait des entreprises bien plus solides que celle que j'avais en portefeuille.

Des sociétés qui existaient depuis des décennies, qui vendaient des produits essentiels et qui avaient réussi à augmenter leurs dividendes depuis plus de 50 ans !

En découvrant ça, j'ai pris une décision radicale :

J'ai vendu mes anciens titres et je les ai remplacés par des actions offrant des dividendes plus modestes (2-3 %), mais bien plus sécurisés.

Je me suis tourné vers des géants solides et reconnus :

• Aux États-Unis : Coca-Cola, Johnson & Johnson, Realty Income..
• En France : Total, Sanofi, Axa...

Et effectivement, en opérant ce changement, les choses ont commencé à s'améliorer pour moi.

Plus aucune coupure de dividendes, et mon portefeuille a même commencé à prendre de la valeur !

J'étais enfin satisfait...

Jusqu'au jour où j'ai pris la peine de mesurer précisément ma performance...

Battu par les ETF

Quelques années plus tard, j'ai découvert que la majorité de ces actions "bon père de famille" (dont tout le monde vantait les mérites) avaient en réalité des performances relatives assez décevantes.

Oui, elles faisaient gagner de l'argent... mais pas mieux qu'un simple ETF du S&P500 !

Sur les 10 dernières années, le S&P500 avait rapporté 12 % par an.

Pendant cette période, même en réinvestissant les dividendes, les performances de mes actions étaient loin d'être aussi bonnes :

• Realty Income = 10 % par an
• Total = 9 % par an
• Sanofi = 7 % par an

En achetant ces actions, j'ai réalisé que je perdais entre 2 et 5 % de performance chaque année !

Alors, pourquoi me donner tant de mal à sélectionner ces actions si elles ne faisaient pas mieux qu'un simple ETF ?

Heureusement, à ce moment-là, j'ai découvert qu'il existait aussi des actions de l'autre côté du spectre — des actions qui battaient largement le S&P500 :

• Visa = 17% par an
• S&P Global = 20% par an
• Microsoft = 28% par an !

Intrigué, je me suis demandé pourquoi ces actions surperformaient autant.

Et c'est là que j'ai découvert un critère MAJEUR qui expliquait cette différence de performance.

Le Critère Décisif

Je venais de découvrir LE critère qui permettait de sélectionner des actions gagnantes en bourse — des actions capables de sur-performer le S&P500.

C'était ce critère que les grands investisseurs utilisaient pour se créer des portefeuilles 2x plus performant que le marché !

Ce critère était simple : c'était la croissance moyenne du bénéfice par action (EPS).

• J'ai compris que, sur le court terme, le marché peut être influencé par toutes sortes de facteurs (actualités économiques, inflation, conflits...).
• Mais sur le long terme, 95% de la performance d'une action se résume à une chose : la croissance de ses bénéfices.

En moyenne, les entreprises du S&P500 augmentent leurs bénéfices par action (EPS) de 8 à 10% par an.

C'est pour ça que cet indice a rapporté en moyenne 8 à 10% par an !

Si je voulais obtenir plus de performances que celui-ci, la solution était simple :

Trouver des entreprises capables de faire grandir leurs bénéfices à plus de 10% par an !

À cette époque, je suis tombé sur une interview du gérant de Polen Capital (une société de gestion spécialisée dans l'investissement qualitatif).

Il expliquait leur stratégie de manière simple :

"Notre objectif a toujours été d'obtenir en moyenne 15% de croissance de l'EPS dans notre portefeuille."

Et les résultats qu'ils ont obtenus en respectant ce critère simple sont impressionnants :

Si vous aviez investi 10 000€ en janvier 1989, vous auriez aujourd'hui :

• 413 000€ avec le S&P500...
• Mais 915 000€ avec le fond de Polen Capital — c'est 2,2x plus d'argent !
• (Et encore, en retirant leurs frais de gestion, vous auriez obtenu 1,2 million d'euros — 3 fois plus d'argent !)

En étudiant ces super-investisseurs, j'ai réalisé que ces actions à top croissance de bénéfice (13-16% par an) avaient un potentiel incroyable :

Elles pouvaient me permettre d'atteindre ma liberté financière 2x plus rapidement que prévu !