Vos dividendes sont peut-être menacés...
Vos dividendes sont peut-être menacés...
Chers investisseurs,
C'est Sven, ravi de vous retrouver pour ce nouveau T-News.
Comme d'habitude, je vous partage :
1 conseil précis pour mieux investir en bourse.
1 action intéressante à suivre (ou à éviter).
💰 1. Tous les dividendes ne se valent pas
Lorsqu'on souhaite maximiser le montant de revenus passifs qu'on va toucher grâce à la bourse, on pense souvent aux "actions à haut rendement en dividende”.
Ce sont des actions qui offrent un rendement annuel de plus de 4%.
Cela signifie qu'elles vont vous permettre de recevoir au moins 4€ de revenus passifs pour chaque 100€ investis dans l'action.
Mais attention :
Un dividende élevé n’est pas toujours une bonne nouvelle.
On distingue 2 catégories :
✅ Le bon dividende :
Versé par une entreprise profitable
Augmente chaque année
Laisse assez de cash à l’entreprise pour continuer de croître en ré-investissant dans son business.
❌ Le mauvais dividende :
Souvent trop élevé pour être soutenable (8-10% ou plus)
Versé par une entreprise dont les bénéfices sont en déclin
Peut être coupé du jour au lendemain
Un dividende élevé peut donc cacher un piège :
👉 vous touchez 8%/an en dividendes... mais l’action perd 40% de sa valeur en 3 ans.
Une approche plus saine est de se focaliser sur les années consécutives d'augmentation du dividende : c'est une preuve que l'entreprise est profitable et a les moyens de reverser chaque année plus d'argent à ses actionnaires.
On distingue 3 grandes catégories :
Parmi les 55 actions de la catégorie "rois des dividendes", on retrouve surtout des entreprises matures avec une croissance moyenne voire faible (autour de 5%/an).
Il y a par exemple Coca-Cola :
En achetant l'action aujourd'hui, on obtient :
✅ Une entreprise profitable : le bénéfice par action (EPS) est passé de 23 $ en 2005 à 66 $ en 2024.
💸 Un dividende en hausse chaque année depuis 61 ans maintenant (courbe blanche).
🧓 Mais aussi une entreprise mature, avec une croissance des bénéfices assez faible : +4 %/an sur les 10 dernières années...
Autrement dit, le dividende est prévisible et sécurisé, mais la faible croissance limite fortement la performance que vous allez pouvoir obtenir en achetant l'action.
Heureusement, il existe une solution qui permet de combiner forte croissance des bénéfices et dividende qui augmente chaque année.
Pour éviter que le mail soit trop long, je vous en parlerai dans le T-News de la semaine prochaine ;)
🛢️ 2. TotalEnergies : le piège à dividendes ?
En France, difficile de ne pas penser à TotalEnergies quand on parle de dividende.
Le rendement est généreux (autour de 6 %), mais ce dividende n’augmente pas systématiquement chaque année — il a même été légèrement revu à la baisse certaines années.
Est-ce une bonne idée d’investir dans TotalEnergies aujourd'hui ?
✅ Les arguments pour :
Production de pétrole en hausse (+1.5%/an d’ici 2030)
Accélération de la transition énergétique : solaire, gaz, bornes de recharge.
Peu de dettes (remboursable intégralement en moins de 1 an) et rachats d’actions massifs en plus du dividende.
❌ Les limites :
Forte dépendance au prix du pétrole/gaz
Croissance future très incertaine
Risque réglementaire et politique croissant (taxes, climat…)
Du côté de l’AppTrident :
Note Trident : 9/20 🔴
PER actuel : 8
Croissance estimée : 5%/an (basé sur l'historique des 10 dernières années)
Rendement estimé : 7%/an (avec un PER visé de 7 dans 5 ans)
👉 TotalEnergies peut convenir à certains investisseurs qui cherchent à maximiser le montant de dividende qu'ils vont pouvoir toucher sur le court terme.
Mais pour booster votre capital sur 5 à 10 ans, il y a clairement mieux à faire.
Et vous, vous êtes plutôt :
Team gros dividende 💰
ou Team croissance rapide du capital 🚀
💬 Dites-le-moi en réponse à ce mail, je suis curieux de lire vos retours.
À la semaine prochaine pour le prochain T-News !
Sven
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